Укладаючи договір про зберігання коштів, банки мають складати електронні анкети клієнтів

Матеріал від 20.07.2018. Частина норм з того часу змінилася — актуальні умови уточнюйте в консультації.

Тепер, укладаючи з клієнтом договір про зберігання коштів чи цінностей у фінансовій установі, банк має складати електронну анкету клієнта. Національний банк України (НБУ) у листі від 12.07.2018 № 25-0008/37913 роз'яснив, як слід організовувати формування та ведення електронних анкет клієнтів.

Недотримання статті 64 Закону України «Про банки і банківську діяльність» може мати неприємні наслідки. Саме тому банк має проводити ідентифікацію та верифікацію клієнта. Ці заходи передбачені законом і регулюються законодавством про запобігання легалізації доходів. Така система потрібна для того, щоб не допустити фінансування тероризму та поширення фальшивих грошей: до відкриття клієнтові рахунку потрібно укласти договір і оформити фінансову операцію.

Пункт 67 Положення № 417 встановлює, що електронні анкети мають формуватися за визначеними стандартами і вестися щодо кожного клієнта окремо. Банк має скласти анкету, коли укладає договір:

1. про зберігання цінностей чи іншого майна в індивідуальному банківському сейфі;
2. про надання послуг з інкасації коштів, а також перевезення валютних цінностей;
3. про надання послуг з переказу коштів;
4. про здійснення професійної діяльності на ринку цінних паперів; це також має окрему позначку.

В електронній анкеті обов'язково зазначають суму та кількість цінностей, що зберігаються в індивідуальному сейфі банку.