Теперь во время заключения договора клиента с банком о том, что денежные средства будут находиться в финансовом учреждении необходимо составлять электронную анкету. Нацбанк предоставил письмо под номером 25000 8/3 7913 в котором говорится о том, что необходимо организовывать ведение электронных анкет клиентов.
А если не придерживаться 64 статьи закона о банках и банковской деятельности, то может произойти неприятная ситуация. Именно поэтому необходимо производить идентификацию и модификацию клиента. Эти меры применяются по закону и они регулируются, легализацией доходов. Такая система необходима для того, чтобы не происходило финансирование терроризма, не распространялись фальшивые денежные средства, до того момента пока клиент откроет электронный счет необходимо заключить договор и осуществить оформление финансовой операции.
Установка п. 67 положения номер 417 говорит о том, что необходимо заводить электронные анкеты они должны формироваться по определенным стандартам и вестись исключительно по каждому клиенту при заключении банк должен составить договор:
- В котором говорится о том, что будут храниться ценности или другое имущества для того, чтобы поместить его в индивидуальный банковский сейф.
- В договоре прописывается информация о том, что предоставляется услуга по инкассации денежных средств, а также транспортировку валютных ценностей.
- В договоре прописывается информация о том, что были предоставлены услуги в переводе денежных средств.
- В договоре осуществляется профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг это имеет также весомую пометку.
В электронной анкете обязательно должна быть указана сумма и количество оберегаемых вещей в индивидуальном в сейфе банка.
Коментарів 1