Матеріал від 31.05.2016. Частина норм з того часу змінилася — актуальні умови уточнюйте в консультації.
Відкриваючи рахунки клієнтам, місце проживання або місцезнаходження яких зареєстровано за адресами, щодо яких ухвалено рішення про зміну нумерації будинків, перейменування вулиць (проспектів, бульварів, площ, провулків, кварталів тощо), населених пунктів, адміністративно-територіальних одиниць, зміни в адміністративно-територіальному устрої, банки мають долучати до справи з юридичного оформлення рахунків відповідні рішення Верховної Ради України або органів місцевого самоврядування.
Як пояснює регулятор у листі від 27.05.2016 № 18-0005/45234, банки зобов'язані здійснювати ідентифікацію та верифікацію клієнтів — власників рахунків, представників власників рахунків, осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб.
Закон про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення визначає, що реквізити банку, в якому клієнту відкрито рахунок, номер поточного рахунку, місце проживання або місце перебування фізичної особи — резидента України, а також інша інформація, потрібна для вивчення клієнта, встановлюються суб'єктом первинного фінансового моніторингу на підставі офіційних документів та/або інформації, отриманої від клієнта та засвідченої ним, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною.
Коментарів